理财规划是根据客户财务与非财务状况,运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定八大专业规划。所以理财规划是一项专业的服务,在理财规划实务中,为了保证专业的服务质量,客观上需要一个标准的程序对理财规划工作进行规范。 ......
学会估算客户现金需求,能够编制客户收入支出表,并根据客户的需求状况和现金规划工具的特点,选择适当地现金管理工具,制定出现金规划方案 ......
包括住房支出、汽车消费支出等内容。消费规划的目的是要合理安排消费资金,树立正确的消费观念,节省成本,保持稳健的财务状况。体现为能够选择适当地支付方式,根据因素变化调整支付方案,向客户提供相关的咨询服务 ......
通过学习,掌握教育规划的原则,了解教育资金的主要来源,掌握各种教育规划工具,能够按照教育规划步骤根据客户的实际情况确定教育费用的额度,根据每个客户的不同情况给出合理的理财规划方案,并根据因素变化调整教育规划方案 ......
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